股票名稱:长亮科技     股票代码:300348
基于大數據構建實時網點運營監控體系
2019-01-08
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实体网点立足于銀行业务最前端,其服務质量、客户体验直接影响着网点业绩与效能。网点运营监控体系,可实时将网点数据进行统计分析,为运营提供决策支持,并及时对现场问题作出应对,最终提高服務质量、提升网点效能。


一、方案背景


在当前经济转型的背景下,客户行为特点呈现出一系列新变化,客户的金融需求正在被深刻重塑。面对日趋激烈的同业竞争及全新的客户需求,銀行迫切需要加速服務升级,调整过度依赖规模扩张的发展方式,寻求集约式发展与精细化运作模式,因需而变,以转型谋发展,以变革谋超越,提升内部效率和产能。

为适应上述变化,各家銀行在逐步探寻智慧网点的建设方案。网点作为銀行服務的最前沿,其服務质量直接决定以客户为中心的服務宗旨是否能够贯彻落实。通过信息化手段指导服務质量提升是近几年各家銀行在科技领域关注的要点,而智慧网点的实现依赖于多渠道数据整合、服務指标的量化和实时数据实时支持


二、方案概述

長亮科技結合項目實踐,推出基于大數據體系的網點運營監控方案。该方案以主动式、差异化服務及精准营销为核心理念,综合运用数据采集技术,全面整合业务系统、各渠道批量和实时数据,量化网点经营与运营指标,挖掘数据价值,提高网点效能,为总、分、支行经营管理层提供高效易用的可视化、实时量化分析工具,实现网点的精细化管理。

網店運營監控系統總體架構如下圖所示:



該方案在批量數據層面,全面整合業務系統客戶、財務、風險等業務領域數據,實現對網點經營績效的全面分析;在實時數據層面,對接櫃面、ATM、自助查詢機、VTS、排队机等渠道系统,支持对网点运营效率的实时监控管理。基于后端的数据支持,通过丰富的展示方式向管理人员提供宏观和微观业务运营状况,为网点管理人员提高网点服務水平、网点的效益、工作效率做服務支撑。


 


三、方案特點

基于業務視角,該方案從網點基礎信息管理、業務經營狀況展示和網點運營效率等三方層面整體展示網點運營情況:

網點基礎信息管理:包括管理網點人員信息、櫃面系統、機具信息等;

網點經營業績管理:從業務關注層面,統計和展示各網點存款、貸款、中收、理財、營收、成本等經營狀況;

網點實時運營管理:實時展示網點客流流量、營銷情況和工作效率等信息。

基于技術視角,該方案通過搭建數據集市實現數據整合,基于BI工具搭建前端應用系統。數據集市與應用系統之間及各應用系統之間采用松耦合的架構,各部分之間通過穩定、明晰的接口相連,有明確的定位和職能,從而保障系統擁有良好的系統擴展性和線性擴展的能力。

 ◆ 數據采集:基于數據網關建設,支持各種數據交換協議,例如FTPSOCKETHTTPSKAFKA等,從而實現高效、穩定的實時和非實時的數據采集;

  ◆ 數據集市:建立實時和非實時數據集市,實時數據集市采用內存數據庫作爲載體,實現實時數據高效地加載、存儲、分析。非實時數據集市采用關系型數據庫爲載體。數據集市設計遵循明確、穩定的數據架構設計,可以提供優質的非實時和實時數據;

  ◆ 数据服務:建立網點經營管理系統,從數據集市讀取實時數據和非實時數據,以圖表及報表方式,向現場人員和遠程管理人員提供直觀的運營和經營信息。


四、方案價值

網點運營監控方案有以下三方面的價值,以滿足提升用戶體驗和網點業績的要求:

1)     實時展現:实时分析图表的提供需要强大的数据分析性能,此方案中采用了内存数据库为数据存储与分析的载体,使管理部门的实时监控成为现实,通过实时监控系统使管理部门和现场人员可以高效解决现场的问题,即时优化现场服務;

2)     業務展現:針對網點管理人員制定的圖表組合,對業務問題描述更具針對性,使網點管理人員可以更容易發現問題,找到解決方案;

3)     一體化展現:對現場狀態的信息進行整合,使網點管理人員與現場人員能高效、精確地分析業務現狀,進而及時解決設備故障、現場異常等問題。


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